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Diagnosi Patrimoniale
e Consulenza Una Tantum.
Senza obblighi.

Due servizi, un solo punto di partenza: l’analisi del portafoglio o un parere su una decisione specifica. Senza aprire un conto, senza impegnarsi, senza dover spiegare tutto da capo.

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Risposta entro 24 ore · Primo colloquio senza impegno

20 minPrimo colloquio
per capire la situazione
24 hTempo di risposta
alla richiesta
ISINO un estratto conto:
non serve altro
20 minPrima chiamata
conoscitiva
In breve

La diagnosi patrimoniale è l’analisi del portafoglio che hai già: strumenti, costi, rischio effettivo e coerenza con i tuoi obiettivi e il tuo orizzonte temporale. Bastano gli ISIN o un estratto conto; il risultato è un report in linguaggio semplice con cosa funziona e cosa migliorare. Per una singola decisione c’è anche la consulenza una tantum. Il primo colloquio è senza impegno.

Aggiornato a ottobre 2026 · A cura di Matteo Giovagnoni, Consulente Finanziario Fineco

I servizi

Due punti di ingresso.
Un solo obiettivo: capire dove sei.

Diagnosi Patrimoniale

Analisi del portafoglio investimenti

Non sai con precisione quanto ti costano i tuoi investimenti. Non sai se il rischio che corri corrisponde a quello che pensi. Non sai se i prodotti che hai sono ancora coerenti con i tuoi obiettivi.

La diagnosi patrimoniale è un’analisi strutturata e trasparente: prima si capisce, poi si decide.

  • Costi complessivi del portafoglio (TER, commissioni, spread)
  • Rischio effettivo vs profilo MiFID dichiarato
  • Diversificazione geografica, settoriale e valutaria
  • Coerenza degli strumenti con obiettivi e orizzonte temporale
  • Report chiaro, senza gergo, con indicazioni concrete
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Consulenza Una Tantum

Un parere professionale su una decisione specifica

Non stai cercando un consulente fisso. Hai una decisione da prendere — un’eredità, un investimento specifico, una liquidità da gestire, un dubbio su qualcosa che stai per fare.

Vuoi un parere professionale e strutturato. Poi sei libero di fare come credi. Zero continuità, zero vincoli.

  • Valutazione di un investimento o prodotto finanziario
  • Secondo parere su un portafoglio già esistente
  • Pianificazione di un’eredità o successione
  • Decisione su TFR, fondo pensione o liquidità
  • Revisione di un piano finanziario già in corso
Prenota un colloquio →
Cosa emerge dall’analisi

Cosa emerge da un’analisi del portafoglio:
i costi dei fondi e le sovrapposizioni

La normativa MiFID II prevede che ogni investitore riceva il rendiconto annuale dei costi. Spesso però le informazioni sono distribuite su documenti diversi e non è immediato leggerle insieme. La diagnosi patrimoniale le riunisce in un quadro unico e comprensibile.

Iscritto Albo OCF delibera 586/2014
CFA Investment Foundations® · EFPA EPS · membro IWI
Best Advisor Central Italy 2023 & 2024
Verifichiamo💶
Quanto costa davvero il portafoglio
TER, commissioni di ingresso, spread denaro-lettera: voci spesso sparse in documenti diversi. L’analisi del portafoglio le riunisce in un unico dato, in euro e in percentuale.
Verifichiamo⚖️
Rischio reale e rischio percepito
Chi si considera “prudente” può avere esposizioni azionarie implicite, ad esempio nei prodotti bilanciati. Il profilo dichiarato e il rischio effettivo non sempre coincidono.
Verifichiamo🔄
Sovrapposizioni tra strumenti
Più strumenti che investono nelle stesse aree geografiche o settori: la diversificazione apparente non sempre corrisponde a quella effettiva.
Verifichiamo🎯
Collegamento con gli obiettivi
Strumenti scelti in momenti diversi, senza un filo conduttore, sono difficili da valutare nel tempo. Ogni investimento dovrebbe avere uno scopo e un orizzonte.
Il metodo

Il rischio del portafoglio
dipende anche dalle tue scelte

“Il problema più comune non è avere il portafoglio sbagliato. È non capire perché ce l’hai.”

— Matteo Giovagnoni

Ogni diagnosi include anche una lettura comportamentale: perché hai scelto quei prodotti, cosa ti aspettavi, come reagisci quando il mercato scende.

Perché spesso il nodo non è lo strumento, ma la decisione presa sotto pressione emotiva. Ed è lì che si costruisce, o si compromette, il risultato di lungo periodo.

−1,7%
Gap comportamentale medio annuo
Differenza annua stimata tra il rendimento dei mercati e quello ottenuto in media dagli investitori, dovuta soprattutto a scelte di tempistica (fonte: DALBAR). I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
3 domande
Il punto di partenza di ogni diagnosi
Perché hai scelto questi investimenti? Cosa ti aspettavi che facessero? Come hai reagito l’ultima volta che il mercato è sceso?
Il processo

Il check-up del portafoglio:
dalla prima richiesta al report

Niente burocrazia, niente moduli interminabili. Tre passi chiari, un risultato concreto.

01
Mi contatti — basta un messaggioScrivi via WhatsApp, email o dal form di contatto. Non servono documenti, non servono preparativi. Basta dirmi che vuoi un’analisi o una consulenza. Ti rispondo entro 24 ore.Senza impegno
02
Primo colloquio — 20 minutiUna chiamata o video call per capire la tua situazione. Come un medico che ascolta prima di prescrivere. Niente proposte, niente prodotti, niente pressioni. Solo ascolto e domande giuste.
03
Analisi del portafoglio e report chiaroRicevi un quadro chiaro della tua situazione: cosa funziona, cosa si può migliorare, quali aspetti approfondire. In linguaggio semplice, senza gergo. Poi decidi tu cosa fare.Cosa serve: ISIN o estratto conto
Per chi è

Non importa da dove parti.
Importa dove vuoi arrivare.

🔍
Hai investimenti ma non hai un quadro chiaro
Non ti è chiaro quanto costano, quanto rischiano o a cosa servono nel tuo progetto. La diagnosi ti restituisce un quadro ordinato e leggibile.
⚡
Devi prendere una decisione importante
Un’eredità, una liquidità da investire, la pensione che si avvicina, un immobile da vendere o comprare. Vuoi un parere professionale prima di decidere, senza dover iniziare un percorso lungo.
🔄
Vuoi un secondo parere
Prima di una scelta rilevante vuoi confrontarti con un professionista e guardare la situazione da un’altra prospettiva. Un parere strutturato, senza impegni.
Cosa ottieni

Chiarezza.
Non promesse.

Sai esattamente cosa hai e quanto ti costa
Costi complessivi espressi in euro e in percentuale, in un unico quadro.
Sai se il rischio che corri è quello che vuoi correre
Il rischio reale e quello percepito spesso non coincidono. Sapere la differenza cambia le decisioni.
Hai un punto di riferimento professionale
Un consulente finanziario Fineco iscritto all’Albo OCF, con un metodo strutturato e una relazione costruita nel tempo.
Sai come vengo remunerato
Con il servizio Fee-only Advice Plus di Fineco il mio compenso è esclusivamente la fee concordata con te. Eventuali retrocessioni sui prodotti ti vengono riaccreditate.
Inizia adesso

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Bastano gli ISIN o un estratto conto. Nessun dato sensibile richiesto. Nessun impegno.

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Risposta entro 24 ore · Matteo Giovagnoni · Iscritto Albo OCF delibera 586/2014

Domande frequenti

Diagnosi patrimoniale
e consulenza una tantum: FAQ

Cosa include la diagnosi patrimoniale?
Analisi dei costi complessivi del portafoglio (TER, commissioni di ingresso, spread), valutazione del rischio effettivo rispetto al profilo MiFID dichiarato, verifica della diversificazione geografica e settoriale, coerenza degli strumenti con obiettivi di vita e orizzonte temporale. Report chiaro, senza gergo tecnico. Senza impegno.
Cosa mi serve per fare la diagnosi?
Bastano i codici ISIN dei tuoi strumenti finanziari (li trovi nel tuo home banking cliccando su ogni prodotto) oppure un estratto conto. Non servono dati sensibili come codice fiscale, numero di conto o password. Puoi anche descrivere i prodotti per nome.
Cos’è la consulenza una tantum e quanto costa?
La consulenza una tantum è un incontro singolo su una decisione finanziaria specifica: valutare un investimento, avere un secondo parere, pianificare un’eredità, decidere cosa fare con una liquidità. Non richiede continuità e non obbliga ad aprire un conto Fineco. Il costo viene definito e comunicato prima dell’incontro, in base alla complessità della situazione.
Posso fare la diagnosi anche se ho investimenti presso un’altra banca?
Sì. La diagnosi analizza qualsiasi portafoglio, ovunque sia depositato. Non è necessario spostare nulla: prima si capisce, poi si decide.
Quanto ci vuole per ricevere la diagnosi?
Il primo colloquio dura 20-30 minuti. Nel giro di 24-48 ore hai già un quadro chiaro della tua situazione. Per situazioni più complesse, con più strumenti o più banche, l’analisi può richiedere qualche giorno in più.
Perché la diagnosi è senza costi?
Perché il primo passo di una relazione professionale è capire se posso esserti davvero utile. La diagnosi ti lascia comunque un quadro chiaro della tua situazione. Se poi deciderai di proseguire con una consulenza continuativa, il compenso ti viene illustrato in modo trasparente prima di qualsiasi decisione: con il servizio Fee-only Advice Plus di Fineco il mio compenso è esclusivamente la fee concordata con te, ed eventuali retrocessioni sui prodotti ti vengono riaccreditate.
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Diagnosi patrimoniale e consulenza una tantum — Matteo Giovagnoni, Consulente Finanziario Fineco a Perugia

Matteo Giovagnoni è consulente finanziario Fineco iscritto all’Albo OCF (delibera n. 586 del 29/05/2014), specializzato in analisi del portafoglio investimenti e finanza comportamentale. Offre la diagnosi patrimoniale — analisi di costi complessivi, rischio reale, diversificazione e coerenza degli strumenti — e la consulenza finanziaria una tantum senza obbligo di continuità. Best Financial Advisor Central Italy 2023 e 2024 per CityWire. Operativo a Perugia e in tutta Italia online.

Temi: analisi portafoglio investimenti, diagnosi portafoglio, secondo parere investimenti, consulenza una tantum, analisi ISIN portafoglio, costi TER, rischio reale portafoglio, coerenza investimenti e obiettivi.

La diagnosi patrimoniale è senza costi e senza impegno. Non è necessario essere già clienti Fineco. Bastano gli ISIN o un estratto conto.

Trasparenza professionale: Matteo Giovagnoni è consulente finanziario iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari tenuto da OCF (delibera n. 586 del 29/05/2014), abilitato all’offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A. Soggetto autorizzato e vigilato da Consob e IVASS (RUI n. E000502819). Verificabile su www.organismocf.it.

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