Consulente Fineco · Iscritto Albo OCF · Perugia e tutta Italia

Diagnosi Patrimoniale
e Consulenza Una Tantum.
Senza obblighi.

Due servizi, un solo punto di partenza: analisi gratuita del portafoglio o consulenza su una decisione specifica. Senza aprire un conto, senza impegnarsi, senza dover spiegare tutto da capo.

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Risposta entro 24 ore · Analisi gratuita · Il risparmio medio sui costi occulti supera il costo della consulenza

3%+Costi medi nei portafogli
a gestione attiva
+5,7%Alfa percepito con un
consulente (Vanguard 2026)
20 minPrimo colloquio
per capire la situazione
0 €Costo analisi
del portafoglio
I servizi

Due punti di ingresso.
Un solo obiettivo: capire dove sei.

Diagnosi Patrimoniale

Analisi del portafoglio investimenti — gratuita

Non sai se i tuoi investimenti ti stanno davvero costando troppo. Non sai se il rischio che corri corrisponde a quello che pensi. Non sai se i prodotti che hai sono ancora quelli giusti per i tuoi obiettivi.

La diagnosi patrimoniale è un'analisi oggettiva e indipendente — non un pretesto per venderti qualcosa.

  • Costi reali del portafoglio (TER, commissioni nascoste, spread)
  • Rischio effettivo vs profilo MiFID dichiarato
  • Diversificazione geografica, settoriale e valutaria
  • Coerenza degli strumenti con obiettivi e orizzonte temporale
  • Report chiaro, senza gergo, con indicazioni concrete
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Consulenza Una Tantum

Un parere professionale su una decisione specifica

Non stai cercando un consulente fisso. Hai una decisione da prendere — un'eredità, un investimento specifico, una liquidità da gestire, un dubbio su qualcosa che stai per fare.

Vuoi un parere professionale e indipendente. Poi sei libero di fare come credi. Zero continuità, zero vincoli.

  • Valutazione di un investimento o prodotto finanziario
  • Secondo parere su un portafoglio già esistente
  • Pianificazione di un'eredità o successione
  • Decisione su TFR, fondo pensione o liquidità
  • Revisione di un piano finanziario già in corso
Prenota un colloquio →
Cosa emerge dall'analisi

Cosa emerge davvero
da un'analisi indipendente

Per legge (MiFID II) la banca deve comunicarti i costi annuali. Ma il documento è spesso lungo e inaccessibile. La diagnosi patrimoniale li rende visibili in pochi minuti — e nella maggior parte dei casi, il solo risparmio sui costi copre ampiamente il costo della consulenza stessa.

Iscritto Albo OCF delibera 586/2014
CIMA® · CFA Investment Foundations®
Best Advisor Central Italy 2023 & 2024
Spesso trovato💸
Costi totali superiori al 3% annuo
TER dei fondi, commissioni di ingresso, spread denaro-lettera. Su €100.000 significa €3.000+ l'anno che escono silenziosamente dal tuo rendimento. Su 10 anni: oltre €30.000 in più che resti in tasca tua.
Spesso trovato⚠️
Rischio reale ≠ rischio percepito
Chi pensa di essere "prudente" spesso ha esposizioni azionarie implicite nei fondi bilanciati. Il profilo MiFID e il rischio reale raramente coincidono.
Spesso trovato🔄
Sovrapposizioni inutili tra strumenti
Più fondi che investono nelle stesse aree geografiche o settori, moltiplicando i costi senza diversificare davvero il rischio.
Spesso trovato🎯
Nessun collegamento con gli obiettivi
Prodotti senza scadenza, senza finalità, impossibili da valutare nel tempo. Investimenti costruiti su ciò che conviene alla banca, non su ciò che serve a te.
Il metodo

La diagnosi non è solo
un'analisi dei numeri

"Il problema più comune non è avere il portafoglio sbagliato. È non capire perché ce l'hai."

— Approccio basato su finanza comportamentale, BEP SDA Bocconi

La maggior parte delle analisi di portafoglio si fermano ai numeri. La mia no. Ogni diagnosi include anche una lettura comportamentale: perché hai comprato quei prodotti, cosa ti aspettavi, come reagisci quando il mercato scende.

Perché il problema raramente è lo strumento. È la decisione presa sotto pressione emotiva. Ed è lì che si vince o si perde nel lungo periodo.

−1,7%
Gap comportamentale medio annuo
Differenza annua tra rendimento di mercato e rendimento ottenuto dall'investitore medio (fonte: DALBAR). Su 20 anni, questo gap riduce il capitale finale del 25-30%. La consulenza professionale si ripaga spesso già nel primo anno.
+5,7%
Alfa percepito con un consulente
Al netto delle commissioni del consulente (Vanguard Advice Survey Italia 2026). Significa che pagare un professionista genera più valore di quanto costa — su €100.000 la differenza vale €5.700 annui in media.
Il processo

Come funziona
dalla prima richiesta al report

Niente burocrazia, niente moduli interminabili. Tre passi chiari, un risultato concreto.

01
Mi contatti — basta un messaggioScrivi via WhatsApp, email o dal form di contatto. Non servono documenti, non servono preparativi. Basta dirti che vuoi un'analisi o una consulenza. Ti rispondo entro 24 ore.Gratuito · Senza impegno
02
Primo colloquio — 20 minutiUna chiamata o video call per capire la tua situazione. Come un medico che ascolta prima di prescrivere. Niente proposte, niente prodotti, niente pressioni. Solo ascolto e domande giuste.
03
Analisi e report chiaroRicevi un quadro chiaro della tua situazione: cosa funziona, cosa non funziona, cosa potresti migliorare. In linguaggio semplice, senza gergo. Poi decidi tu cosa fare — senza pressioni.Cosa serve: ISIN o estratto conto
Per chi è

Non importa da dove parti.
Importa dove vuoi arrivare.

🔍
Hai già investimenti ma qualcosa non torna
Senti che stai pagando troppo, che il tuo consulente bancario non ti spiega bene le cose, o che i rendimenti non giustificano i rischi. La diagnosi ti dà un quadro oggettivo e indipendente.
⚡
Devi prendere una decisione importante
Un'eredità, una liquidità da investire, la pensione che si avvicina, un immobile da vendere o comprare. Vuoi un parere professionale prima di decidere, senza dover iniziare un percorso lungo.
🔄
Vuoi un secondo parere indipendente
Hai già un consulente ma vuoi un'opinione esterna. O stai valutando di cambiare banca. La consulenza una tantum ti dà un riferimento indipendente senza nessuna pressione commerciale.
Cosa ottieni

Chiarezza.
Non promesse.

Sai esattamente cosa hai e quanto ti costa
Nessun numero nascosto, nessuna percentuale vaga. Costi reali in euro e percentuale.
Sai se il rischio che corri è quello che vuoi correre
Il rischio reale e quello percepito spesso non coincidono. Sapere la differenza cambia le decisioni.
Hai un punto di riferimento indipendente
Non un consulente che vende. Un professionista iscritto all'Albo OCF che risponde solo a te.
Il costo della consulenza si ripaga da solo
Nella maggior parte dei casi analizzati, il risparmio annuo sui costi occulti supera il costo della consulenza. Non è una spesa — è un investimento con rendimento misurabile.
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Il tuo portafoglio sta davvero lavorando per te?

Bastano gli ISIN o un estratto conto. Nessun dato sensibile richiesto. Nessun impegno.

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Risposta entro 24 ore · Matteo Giovagnoni · Iscritto Albo OCF delibera 586/2014

Domande frequenti

Diagnosi patrimoniale
e consulenza una tantum: FAQ

Cosa include la diagnosi patrimoniale gratuita?
Analisi dei costi reali del portafoglio (TER, commissioni di ingresso, spread), valutazione del rischio effettivo rispetto al profilo MiFID dichiarato, verifica della diversificazione geografica e settoriale, coerenza degli strumenti con obiettivi di vita e orizzonte temporale. Report chiaro, senza gergo tecnico. Gratuita, senza impegno, senza bisogno di aprire un conto Fineco.
Cosa mi serve per fare la diagnosi?
Bastano i codici ISIN dei tuoi strumenti finanziari (li trovi nel tuo home banking cliccando su ogni prodotto) oppure un estratto conto. Non servono dati sensibili come codice fiscale, numero di conto o password. Puoi anche descrivere i prodotti per nome.
Cos'è la consulenza una tantum e quanto costa?
La consulenza una tantum è un incontro singolo su una decisione finanziaria specifica: valutare un investimento, avere un secondo parere, pianificare un'eredità, decidere cosa fare con una liquidità. Non richiede continuità, non obbliga ad aprire un conto Fineco. Il costo si definisce in base alla complessità della situazione — in molti casi è incluso nel servizio di prima analisi gratuita.
Posso fare la diagnosi anche se ho investimenti in un'altra banca?
Sì, assolutamente. La diagnosi analizza qualsiasi portafoglio, indipendentemente dalla banca. Avere una visione esterna e indipendente è ancora più utile in questo caso. Non è necessario spostare nulla — prima si capisce, poi si decide.
Quanto ci vuole per ricevere la diagnosi?
Il primo colloquio dura 20-30 minuti. Nel giro di 24-48 ore hai già un quadro chiaro della tua situazione. Per situazioni più complesse con più strumenti o più banche, l'analisi può richiedere qualche giorno in più.
Perché la diagnosi è gratuita? Cosa ci guadagni?
La diagnosi è gratuita perché è il modo più onesto per dimostrare il valore del lavoro. Nella maggior parte dei casi, il solo risparmio sui costi del portafoglio — che la diagnosi rende visibili — copre ampiamente il costo di qualsiasi consulenza successiva. Pagare un consulente professionale non è una spesa aggiuntiva: è spesso l'unico modo per smettere di pagare molto di più in costi che non vedi.
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Diagnosi patrimoniale e consulenza una tantum — Matteo Giovagnoni, Consulente Fineco Perugia

Matteo Giovagnoni èconsulente finanziario Finecoiscritto all'Albo OCF (delibera n. 586 del 29/05/2014), specializzato inanalisi del portafoglio investimentiefinanza comportamentale. Offrediagnosi patrimoniale gratuita— analisi di costi occulti, rischio reale, diversificazione e coerenza degli strumenti — econsulenza finanziaria una tantumsenza obbligo di continuità. Best Financial Advisor Central Italy 2023 e 2024 per CityWire. Operativo a Perugia e in tutta Italia online.

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La diagnosi patrimoniale ègratuita e senza impegno. Non è necessario essere già clienti Fineco. Bastano gli ISIN o un estratto conto.

Trasparenza professionale:Matteo Giovagnoni è consulente finanziario iscritto all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari tenuto da OCF (delibera n. 586 del 29/05/2014), abilitato all'offerta fuori sede per FinecoBank S.p.A. Soggetto autorizzato e vigilato da Consob e IVASS (RUI n. E000502819). Verificabile suwww.organismocf.it.

Le informazioni contenute in questa pagina sono a scopo puramente informativo e non costituiscono raccomandazione personalizzata ai sensi dell'art. 69 Regolamento Emittenti Consob (cfr. direttiva MiFID II). I rendimenti passati non garantiscono risultati futuri. FinecoBank S.p.A. non si assume responsabilità circa la veridicità delle informazioni fornite.