Facciamo i conti di fine anno vedendo come si sono comportati i 3 portafogli modello LowRisk, Intercropping e MaxDiversification
A Settembre 2019 ho deciso di pubblicare regolarmente l’andamento di tre portafogli modello fatti da me partendo dalle strategie di asset allocation più conosciute al mondo e rispettando regole imprescindibili nella gestione del risparmio come:
- semplicità, pochi strumenti ma scelti accuratamente;
- diversificazione del rischio e asset allocation strategica ;
- efficienza dei costi, TER inferiore allo 0,5%;
- orizzonte temporale almeno medio/lungo, danno il meglio sui 10 anni;
- ribilanciamenti ridotti, annuali o semestrali per ridurre i costi;
- accessibilità, adatti ad ogni investitore.
I tre portafogli modello sono REALI da almeno 5 anni e nascono per colmare 3 profili di rischio, PRUDENTE, BILANCIATO e DINAMICO.
LOWRISK ( prudente)
- Rendimento YTD+ 10,03%
- Deviazione Standard a 3 anni2,84
Intercropping (bilanciato moderato)
- Rendimento YTD+ 36,44%
- Deviazione Standard a 3 anni10,96
MaxDiversification ( Dinamico )
- Rendimento YTD+ 40,85%
- Deviazione Standard a 3 anni14,26
Il 2019 è stato l’anno emblematico che ” è il mercato che restituisce i giusti rendimenti” basta saper INVESTIRE, esponendosi ai rischi con consapevolezza e ragionate scelte su forti basi statistiche piuttosto che avventurarsi in previsioni o affidarsi a doti gestorie.
Il Consulente Finanziario ha il dovere di proporre costruzioni su misura dell’investitore, educarlo nel COMPORTAMENTO e guidarlo fermamente per portare a casa risultati come questi.
I rendimenti chiaramente sono al lordo dei “costi di consulenza” ma provate a vedere le commissioni di gestione di un fondo:SONO SICURO CHE MAGARI PAGATE DI PIU’ ED IL RENDIMENTO E’ MENO!.
Da dove vuoi cominciare?
💰Ho liquidità ferma e non so quando investirla
📊Ho già un portafoglio ma non mi fido di come viene gestito
📚Voglio capire come funziona davvero prima di decidere
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Matteo Giovagnoni è consulente finanziario FinecoBank iscritto all’Albo OCF (delibera n. 586 del 29/05/2014), soggetto autorizzato e vigilato da Consob e IVASS (RUI n. E000502819). Specializzato in finanza comportamentale e pianificazione patrimoniale. Best Financial Advisor Central Italy 2023 e 2024 per CityWire — Educatore Finanziario dell’Anno 2026 (Citywire Wealth Awards). Certificazioni: CIMA® (in corso), CFA Investment Foundations®, EFPA ESG Advisor, EFPA EPS, BEP SDA Bocconi.