Facciamo i conti di fine anno vedendo come si sono comportati i 3 portafogli modello LowRisk, Intercropping e MaxDiversification

A Settembre 2019 ho deciso di pubblicare regolarmente l’andamento di tre portafogli modello fatti da me partendo dalle strategie di asset allocation più conosciute al mondo e rispettando regole imprescindibili nella gestione del risparmio come:

  • semplicità, pochi strumenti ma scelti accuratamente;
  • diversificazione del rischio e asset allocation strategica ;
  • efficienza dei costi, TER inferiore allo 0,5%;
  • orizzonte temporale almeno medio/lungo, danno il meglio sui 10 anni;
  • ribilanciamenti ridotti, annuali o semestrali per ridurre i costi;
  • accessibilità, adatti ad ogni investitore.

I tre portafogli modello sono REALI da almeno 5 anni e nascono per colmare 3 profili di rischio, PRUDENTE, BILANCIATO e DINAMICO.

LOWRISK ( prudente)
  • Rendimento YTD + 10,03%
  • Deviazione Standard a 3 anni 2,84
Intercropping (bilanciato moderato)
  • Rendimento YTD + 36,44%
  • Deviazione Standard a 3 anni 10,96
MaxDiversification ( Dinamico )
  • Rendimento YTD + 40,85%
  • Deviazione Standard a 3 anni 14,26

Il 2019 è stato l’anno emblematico che ” è il mercato che restituisce i giusti rendimenti” basta saper INVESTIRE, esponendosi ai rischi con consapevolezza e ragionate scelte su forti basi statistiche piuttosto che avventurarsi in previsioni o affidarsi a doti gestorie.

Il Consulente Finanziario ha il dovere di proporre costruzioni su misura dell’investitore, educarlo nel COMPORTAMENTO e guidarlo fermamente per portare a casa risultati come questi.

I rendimenti chiaramente sono al lordo dei “costi di consulenza” ma provate a vedere le commissioni di gestione di un fondo: SONO SICURO CHE MAGARI PAGATE DI PIU’ ED IL RENDIMENTO E’ MENO!.